Mit dem Royal London With Profits Bond Plus kann ein Investor seine persönliche Investment-Philosophie verwirklichen. Der Bond bietet die Wahl zwischen einer Variante mit Kapitalgarantie und einer Variante ohne Garantie-Komponente, aber dafür mit geringeren anfänglichen Kosten.

Der Anlagebetrag wird in beiden Varianten in den Royal London With Profits Fund investiert und kann in vollem Umfang von dessen Anlageleistung profitieren.

Die Variante OHNE Kapitalgarantie

Maximierte Investment-Leistung

Bei dieser Anlagevariante brauchen keine Garantiekosten abgedeckt zu werden. Dementsprechend kann ein größerer Teil des Anlagebetrags in den Royal London With Profits Fund investiert werden und somit zum Anlageerfolg beitragen.

Keine Kapital- und Wachstumsgarantie

In dieser Variante werden für die Anlageentwicklung keine Garantien gegeben. Die Rendite ist gänzlich abhängig vom Erfolg des Royal London With Profits Funds.

Die Variante MIT Kapitalgarantie

Exzellente Planungssicherheit durch wertvolle Garantie-Optionen:

Diese Anlagevariante schließt eine Kapitalgarantie ein, so dass nach einem Zeitraum von 12, 15 oder 20 Jahren nach Vertragsbeginn (die Garantiezeiträume, von denen einer bei der Antragstellung zu wählen ist) zum Garantiestichtag mindestens der Garantiebetrag ausgezahlt wird.

Der Garantiebetrag besteht aus dem ursprünglichen Anlagebetrag, erhöht um einen festgelegten Wertzuwachs, und ist unabhängig von der Entwicklung der Finanzmärkte (bereinigt um etwaige Entnahmen).

Die Kapitalgarantie ist nur wirksam, wenn sie unter Beachtung der Versicherungsbedingungen während des durch Royal London festgelegten Garantiefensters wirksam ausgeübt und der Vertrag zum Garantiestichtag gekündigt wird.

Garantiekosten fallen an:

Die Kosten der Kapitalgarantie verringern den Teil des Anlagebetrags, der zum Anlageerfolg beitragen kann.

Bei der Variante mit festgelegtem Wertzuwachs wählt der Investor – je nach persönlicher Lebensplanung – vor Vertragsbeginn einen Garantiestichtag aus. Dieser ergibt sich aus dem vereinbarten Garantiezeitraum.

Bei der Antragstellung kann ein Vertrags-Zeitraum zwischen 12, 15 und 20 Jahren ab Vertragsbeginn ausgewählt werden. Am Ende des gewählten Garantiezeitraums (zum Garantiestichtag) kann der Anleger bei einer wirksamen und rechtzeitigen Ausübung der Kapitalgarantie innerhalb einer durch Royal London festgelegten Zeitspanne (Garantiefenster) eine anteilige Mindestzahlung des ursprünglichen Anlagebetrages, den Garantiebetrag (angepasst um etwaige Entnahmen), erhalten.

Wir werden uns vor Ende des gewählten Garantiezeitraums mit dem Investor in Verbindung setzen und ihn darüber informieren, in welchem Zeitraum – "Garantiefenster" – die Kapitalgarantie ausgeübt werden muss, um diese wirksam einzusetzen. Der Bond muss innerhalb dieses Garantiefensters schriftlich gekündigt werden, um von der Kapitalgarantie Gebrauch zu machen.

Die Anteilshöhe richtet sich nach dem ausgewählten Garantiezeitraum:

Garantiezeitraum   Anteil                                                                                                                              12 Jahre                     112 %

15 Jahre                     115 %

20 Jahre                     120 %

Die Prozentzahl beschreibt, in Bezug auf den ursprünglichen Anlagebetrag und nach Anpassung um etwaige Entnahmen, den Mindestbetrag (Garantiebetrag), der an den/die Antragsteller ausgezahlt wird, falls diese(r) den Bond rechtzeitig innerhalb des Garantiefensters zum Garantiestichtag kündigt/kündigen.

Zum ausgewählten Garantiestichtag vergleichen wir den Rückkaufswert des Bonds mit dem Garantiewert, angepasst um etwaige Entnahmen. Bei Vertragsauflösung zum Garantiestichtag wird der höhere dieser beiden Beträge ausgezahlt. Alternativ kann der Vertrag von uns ohne Garantie weitergeführt werden. Die Kapitalgarantie ist hiernach unwiderruflich erloschen und es besteht keine Möglichkeit, die Kapitalgarantie nach dem Garantiestichtag weiter auszuüben.

Der Bond kann dann zwar in den Genuss weiterer, zukünftiger Boni kommen. Sein Wert kann aber auch durch eine Marktwertreduzierung beeinträchtigt werden, sofern sie zu einem Zeitpunkt angewendet wird, an dem der Investor sich dazu entschliesst, eine Auszahlung in Anspruch zu nehmen.

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